隨著“雙碳”目標(biāo)的提出和一系列綠色發(fā)展政策規(guī)劃的出臺，能源綠色低碳轉(zhuǎn)型成為我國實現(xiàn)碳達(dá)峰、碳中和的關(guān)鍵舉措。
與此同時，為能源行業(yè)提供綠色方案亦成為金融業(yè)服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)和創(chuàng)新轉(zhuǎn)型的熱點之一。據(jù)了解，英大國際信托有限責(zé)任公司（以下簡稱“英大信托”）早在2013年就成立了清潔能源業(yè)務(wù)部門，長期以來堅持深耕電力能源產(chǎn)業(yè)鏈，專注電網(wǎng)建設(shè)、清潔能源和電力供應(yīng)鏈等領(lǐng)域，在行業(yè)內(nèi)注重發(fā)揮信托制度優(yōu)勢，強化以融強產(chǎn)、創(chuàng)造價值，在支撐產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)發(fā)展、助力能源行業(yè)清潔低碳轉(zhuǎn)型方面發(fā)揮了較好的引領(lǐng)作用。
為此，《中國經(jīng)營報》記者專訪了英大信托董事長、黨委書記王劍波，試圖進(jìn)一步解構(gòu)綠色信托助推能源行業(yè)清潔低碳轉(zhuǎn)型的“英大樣本”。
為能源低碳轉(zhuǎn)型貢獻(xiàn)“信托力量”
《中國經(jīng)營報》：我們了解到，近年來英大信托綠色產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域業(yè)務(wù)規(guī)模穩(wěn)步提升，并發(fā)行了多款行業(yè)首創(chuàng)性綠色資產(chǎn)證券化產(chǎn)品，請你簡要介紹貴公司開展綠色信托以及服務(wù)能源轉(zhuǎn)型的情況。
王劍波：長期以來，英大信托認(rèn)真貫徹落實黨中央、國務(wù)院金融工作部署，履行社會責(zé)任，秉承綠色發(fā)展理念，制定英大信托“十四五”綠色金融業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃，印發(fā)公司“雙碳”重點工作和任務(wù)清單，積極拓展綠色信托業(yè)務(wù)，助力達(dá)成“雙碳”目標(biāo)。
綠色信托是服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)的重要手段，具體到公司的綠色信托產(chǎn)品，我們主要投向清潔能源、節(jié)能環(huán)保、綠色交通、基礎(chǔ)設(shè)施綠色升級等綠色產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域，為能源低碳轉(zhuǎn)型提供了信托解決方案，以綠色信托助力“綠水青山”建設(shè)。
一方面，深度服務(wù)清潔能源領(lǐng)域。英大信托在行業(yè)較早成立了清潔能源專屬業(yè)務(wù)部門，創(chuàng)新綠色信托業(yè)務(wù)，緊密圍繞清潔能源發(fā)展戰(zhàn)略機遇，挖掘產(chǎn)業(yè)資源價值，大力拓展風(fēng)電、水電、光伏、生物質(zhì)能等清潔能源發(fā)電領(lǐng)域的業(yè)務(wù)，成功打造“藍(lán)天”系列品牌，為金融助力能源發(fā)展方式轉(zhuǎn)變、霧霾治理、經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展等方面做出了有益貢獻(xiàn)。另一方面，創(chuàng)新拓展綠色資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)。英大信托積極響應(yīng)監(jiān)管倡導(dǎo)，創(chuàng)新服務(wù)信托模式，積極尋求綠色產(chǎn)業(yè)資產(chǎn)，運用ABS、ABN、ABCP等資產(chǎn)證券化金融工具，盤活綠色存量資產(chǎn)，解決綠色項目融資需求。近年來，我們先后落地多個全國首單綠色資產(chǎn)證券化項目，例如以“應(yīng)收可再生能源補助附加資金收益權(quán)”為基礎(chǔ)資產(chǎn)的ABCP項目、定向碳中和ABCP項目、公募碳中和ABCP項目、生物質(zhì)能發(fā)電類ABN項目等，為拓寬綠色產(chǎn)業(yè)資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)的創(chuàng)新實踐起到了探索示范作用。
英大信托還積極投身能源互聯(lián)網(wǎng)建設(shè)領(lǐng)域，通過多種形式服務(wù)電網(wǎng)建設(shè)，在特高壓電網(wǎng)建設(shè)及配套裝備制造、智能電網(wǎng)、電能替代等領(lǐng)域，全面助力電網(wǎng)及上下游企業(yè)的綠色發(fā)展，為以新能源為主體的新型電力系統(tǒng)建設(shè)貢獻(xiàn)了“信托力量”。
目前，我國正處于嶄新的能源轉(zhuǎn)型時代的開始，能源低碳轉(zhuǎn)型將會是中國經(jīng)濟(jì)的重要發(fā)展方向，需要全社會各行各業(yè)積極貢獻(xiàn)力量。英大信托堅定落實ESG社會責(zé)任投資的理念，通過對清潔能源產(chǎn)業(yè)、電網(wǎng)建設(shè)、綠電交易等方面的投資，與投資人、實體企業(yè)共同打造清潔能源生態(tài)圈，助力構(gòu)建新型電力系統(tǒng)，推動能源行業(yè)清潔低碳轉(zhuǎn)型。
從五個方面著力踐行ESG理念
《中國經(jīng)營報》：聚焦能源轉(zhuǎn)型，如何破解信托在服務(wù)產(chǎn)業(yè)綠色發(fā)展中的共性難題，助力綠色生產(chǎn)生活？
王劍波：發(fā)展綠色產(chǎn)業(yè)是推動我國經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整的重要舉措，支持綠色低碳發(fā)展是未來一段時期金融領(lǐng)域的重點工作。在支持清潔能源發(fā)展，強化能源總體的供應(yīng)能力方面，信托大有可為。近年來，行業(yè)清潔能源領(lǐng)域相關(guān)信托業(yè)務(wù)規(guī)模不斷擴大，在“雙碳”的戰(zhàn)略背景下，將有更多的社會資金匯集到這個領(lǐng)域，此時更需要嚴(yán)把風(fēng)險關(guān)，加強風(fēng)險源頭管理和過程管控，做好風(fēng)險監(jiān)測，針對風(fēng)險重點指標(biāo)偏差情況，提早預(yù)警、提前糾偏。
具體到清潔能源領(lǐng)域信托項目的開展過程中，首先要準(zhǔn)確判斷能源項目是否具備綠色發(fā)展的核心屬性；其次要及時關(guān)注融資主體還款保障能力及增信保障措施不足的問題；再次是重點關(guān)注項目建設(shè)期和回收期長，與信托融資期不匹配的問題。
面對上述問題，要培育出嚴(yán)選項目、高效整合、規(guī)范有序退出的核心能力。信托公司在開展該類業(yè)務(wù)時應(yīng)在項目篩選、方案設(shè)計、現(xiàn)金流預(yù)測、項目退出等關(guān)鍵環(huán)節(jié)嚴(yán)格把關(guān)，確保交易對手資信優(yōu)質(zhì)、電站按期建成并運營良好、現(xiàn)金流充裕、退出渠道暢通等。特別是對清潔能源補貼等關(guān)鍵資金流入時點預(yù)測保持充分謹(jǐn)慎，以防止資產(chǎn)經(jīng)濟(jì)價值遠(yuǎn)低于預(yù)期，避免出現(xiàn)融資本息兌付風(fēng)險。
《中國經(jīng)營報》：在能源轉(zhuǎn)型和“雙碳”背景下，ESG理念已成為各行各業(yè)可持續(xù)高質(zhì)量發(fā)展的主流趨勢，你認(rèn)為信托公司如何更好踐行ESG理念？另外，我們關(guān)注到，當(dāng)前綠電交易試點已經(jīng)全面啟動，信托公司在服務(wù)綠電交易領(lǐng)域?qū)⒂心男┳鳛椋?/p>
王劍波：“綠水青山就是金山銀山”，近幾年在信托行業(yè)持續(xù)轉(zhuǎn)型的背景下，無論是出于防范風(fēng)險的需要，還是更好服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)、實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展的需要，探索和踐行ESG理念都是一個有效的路徑，信托公司可以從以下五個方面著力。
在公司戰(zhàn)略層面，需要將ESG理念納入公司戰(zhàn)略規(guī)劃，注重社會責(zé)任，構(gòu)建ESG的評級指標(biāo)體系，幫助信托公司挖掘更具可持續(xù)發(fā)展?jié)摿Φ膽?zhàn)略客戶。
在業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型層面，將綠色業(yè)務(wù)和公司轉(zhuǎn)型發(fā)展相結(jié)合，做好中長期規(guī)劃，引導(dǎo)資金向清潔能源、清潔生產(chǎn)、節(jié)能環(huán)保等行業(yè)傾斜，重點在服務(wù)信托拓展、清潔能源業(yè)務(wù)升級、綠色供應(yīng)鏈金融、綠色資產(chǎn)證券化等方面發(fā)力，服務(wù)綠色經(jīng)濟(jì)發(fā)展。
在風(fēng)險防控方面，綠色信托業(yè)務(wù)因其所處的發(fā)展階段、服務(wù)的產(chǎn)業(yè)特征等原因，要求信托公司在開展綠色信托、履行社會責(zé)任的過程中具有更強的風(fēng)險識別和防控能力。信托公司應(yīng)持續(xù)加強數(shù)據(jù)中心建設(shè)，利用金融科技賦能，建立科學(xué)的智慧風(fēng)控體系，進(jìn)而提升項目整體管控能力。
在機制優(yōu)化方面，通過業(yè)務(wù)指引、揭榜掛帥、激勵約束機制建設(shè)等引導(dǎo)公司內(nèi)部積極拓展綠色業(yè)務(wù)。比如英大信托2021年將“黨建+工程”與青年人才托舉工程深度融合，開展了青年員工揭榜掛帥項目，落實綜合激勵，引導(dǎo)員工積極揭榜可再生能源補貼應(yīng)收賬款A(yù)BN、碳配額等首創(chuàng)類綠色信托項目，實現(xiàn)了創(chuàng)新創(chuàng)效。
在產(chǎn)品創(chuàng)新方面，探索開發(fā)碳金融產(chǎn)品和全面豐富碳資產(chǎn)交易服務(wù)內(nèi)容，以新業(yè)務(wù)、新業(yè)態(tài)、新模式引導(dǎo)社會資金投身鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略等民生領(lǐng)域，助力美麗中國建設(shè)，實現(xiàn)社會價值、環(huán)保價值和商業(yè)價值的多重統(tǒng)一。
開展綠電交易，對于完善我國電力市場體系、實現(xiàn)綠色電力供需的有效銜接、促進(jìn)能源轉(zhuǎn)型和新型電力系統(tǒng)建設(shè)，都有重要的現(xiàn)實意義和深遠(yuǎn)的歷史意義。信托公司可通過創(chuàng)新服務(wù)信托模式，為綠電交易結(jié)算業(yè)務(wù)提供資金流動管理、財產(chǎn)運營和權(quán)益監(jiān)控及分配等綜合性服務(wù)，并進(jìn)行資產(chǎn)梳理、持續(xù)盤活綠色資產(chǎn)。
亟待完善配套政策和激勵機制
《中國經(jīng)營報》：展望未來，你對信托公司開展綠色信托、助推能源轉(zhuǎn)型有哪些建議？
王劍波：我國綠色經(jīng)濟(jì)的發(fā)展尚處于初級階段，需要在財政、稅收、貨幣政策等方面給予多種配套政策傾斜和支持，需要出臺更健全、更完善的發(fā)展綠色金融的激勵機制、評價標(biāo)準(zhǔn)和監(jiān)管措施，從而確保綠色金融、綠色信托能夠長期、健康、穩(wěn)定發(fā)展，更好發(fā)揮對綠色產(chǎn)業(yè)支持作用，積極踐行信托業(yè)服務(wù)國家戰(zhàn)略發(fā)展大局的責(zé)任使命。
首先，加快推動建立綠色金融標(biāo)準(zhǔn)體系。在已經(jīng)制定的《綠色信托指引》基礎(chǔ)上，將綠色信托納入綠色金融統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)體系，通過金融業(yè)協(xié)同一致的規(guī)范要求，促進(jìn)綠色信托健康發(fā)展。其次，加大力度完善綠色信托的制度建設(shè)，建議強化頂層設(shè)計，完善配套制度建設(shè)，采取分類管理的差異化監(jiān)管政策，對于部分重點綠色領(lǐng)域及項目給予一定空間。最后，進(jìn)一步加強對綠色金融服務(wù)的政策支持與激勵。通過對綠色信托實行政策支持和綜合激勵等鼓勵信托公司開展綠色信托業(yè)務(wù)，提高投資回報率，引導(dǎo)更多社會資本參與到綠色信托項目中，為綠色信托發(fā)展?fàn)I造健康良好的市場、政策和監(jiān)管環(huán)境氛圍。
習(xí)近平總書記強調(diào)“金融要為實體經(jīng)濟(jì)服務(wù)，滿足經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展和人民群眾需要”。當(dāng)前，實現(xiàn)碳達(dá)峰、碳中和愿景，金融責(zé)無旁貸，面對空前發(fā)展機遇，信托行業(yè)完全可以大有作為。綠色低碳轉(zhuǎn)型是系統(tǒng)性工程，把握綠色發(fā)展的大趨勢，信托公司要堅持以綠色發(fā)展理念為指引，深化綠色金融服務(wù)創(chuàng)新，持續(xù)擴大綠色信托規(guī)模，提升綠色金融服務(wù)質(zhì)效，以金融活水滴灌式服務(wù)，進(jìn)一步滋養(yǎng)綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展，推動能源行業(yè)清潔低碳轉(zhuǎn)型，為可持續(xù)發(fā)展的美好未來貢獻(xiàn)智慧和力量！