日前，在上海陸家嘴金融城與國際信托與資產規劃學會舉行對話上，中國信登總裁張榮芳、交銀國際信托董事長童學衛、華寶信托總經理孔祥清等三位信托業人士圍繞“亞洲家族財富管理市場與機遇”主題分別發表演講，闡述信托參與社會財富管理與分配的發展前景、優勢及相關建議。浦東新區區委常委，副區長楊朝現場致辭；STEP全球董事會主席Nancy Golding，交行總行劉珺行長在線對話交流。錦天城律所李憲明律師主持對話活動。
張榮芳提出，近年來，伴隨我國經濟和社會生活的快速發展，居民家庭財富與日俱增，財富管理意識不斷增強，基于具有財富傳承、風險隔離的獨特功能，家族信托逐漸成為社會關注的熱點。根據中國信登相關數據顯示，截至2021年末家族信托存量規模已達3494.81億元；在2022年1月單月家族信托規模新增128.99億元，較上月增長33.54%，創近一年內新高。改革開放四十多年以來，信托業在致力于服務實體經濟和服務人民群眾日益增長的財富管理需求過程中發揮了積極作用，但也面臨一定的轉型制約和困境，特別是因制度不健全導致信托制度在我國的效用不甚理想。為充分發揮信托制度破產隔離的獨特功能優勢，促進財富平穩傳承，應重點圍繞信托財產登記、非交易性過戶、信托稅收等內容完善制度設計。
童學衛表示，財富管理是信托重要的展業方向已成為共識，信托在自身定位上要注意把握“四性”：一是立足時代性。當前百年未有之大變局，新冠疫情改變了經濟社會格局，要緊跟中國特色社會主義新時代發展步伐，順應政策、市場和客戶需求變化，升級財富管理理念，回歸財富管理本源。二是把握立場性。要牢記國有金融企業初心使命，心懷“國之大者”，堅持信托為民的立場，更好服務實體經濟和人民美好生活需要。三是發揮獨特性。在財富規劃、增值、傳承、養老、教育、慈善等領域積極作為，彰顯信托不可替代的價值。四是拓展普惠性。信托雖然定位為私募，投資起點100萬，家族信托起點1000萬。但為響應國家建設橄欖型社會號召，包括我司在內的很多信托公司，都在積極探索推進起點30萬元的家庭信托。信托產品既要有高風險高收益的“高鐵商務座”，也應有低門檻低收益的“綠皮車硬座”，更多惠及廣大人民群眾，提升信托服務的覆蓋率、可得性和滿意度。
孔祥清指出，信托公司切實履行家族信托受托人責任是新發展格局下滿足人民群眾美好生活需要、在高質量發展中促進共同富裕的內在要求；是實現金融業務“脫虛向實”，信托公司助力實體經濟、踐行“家企欣榮，財富向善”新時代使命的重要抓手；是全面提升綜合服務能力、加強家族信托與其他金融工具緊密互動的實際體現。信托公司作為受托人，是整個家族信托架構不可或缺的核心主體，通過為客戶構建綜合性財富管理平臺、資源整合平臺，滿足其包括但不限于財產保護、財富傳承、資產配置、經營管理、稅務統籌、公益慈善等在內的各類需求。華寶信托將始終不忘初心、牢記使命，回歸信托業務本源，切實履行好受托人責任，為客戶提供更好的家族信托專業服務。
據介紹，國際信托與資產規劃學會是家族信托和財富傳承規劃領域的全球性組織，也是該領域規模最大、最有影響力的專業機構。STEP于1991年在倫敦成立，目前在104個國家及地區擁有110個分支機構，有超過2.2萬名注冊會員（正式會員TEP有1.4萬名）。會員由律師、會計師、稅務規劃師和財富管理專業人士組成。