（銀監(jiān)發(fā)〔2004〕93號）
各銀監(jiān)局，銀監(jiān)會直接監(jiān)管的信托投資公司：
最近，一些信托投資公司因交易對手的風(fēng)險造成固有財產(chǎn)和信托財產(chǎn)損失，給信托投資公司和信托當事人造成較大風(fēng)險。為防范信托投資公司風(fēng)險，現(xiàn)就有關(guān)問題通知如下：
一、信托投資公司要將防范交易對手風(fēng)險作為其受托人盡職管理的重要內(nèi)容。信托投資公司的交易對手包括其自營和信托業(yè)務(wù)貸款、投資和拆借的交易對方，對外擔保業(yè)務(wù)的被擔保人，提供代理證券買賣服務(wù)的證券經(jīng)紀機構(gòu)，代其處理部分信托事務(wù)的投資咨詢、投資管理等各類機構(gòu)。
二、信托投資公司不得以任何形式將信托財產(chǎn)轉(zhuǎn)委托給證券公司或其他機構(gòu)進行證券投資，不得利用信托方式為證券公司或其他機構(gòu)進行證券投資類的融資。信托投資公司從事自營和信托證券投資業(yè)務(wù)，必須以嚴格的標準和程序，審慎選擇市場信譽好的證券公司作為代理證券買賣的經(jīng)紀機構(gòu)，并經(jīng)公司董事長及總經(jīng)理簽字同意后執(zhí)行；在信托合同中必須向信托當事人披露對證券經(jīng)紀機構(gòu)的風(fēng)險盡職調(diào)查情況；應(yīng)指定不同的部門和崗位調(diào)查證券經(jīng)紀機構(gòu)的資信狀況，定期跟蹤、了解其風(fēng)險變化和人員異常變動、有關(guān)部門對其采取的措施和評價、市場對該機構(gòu)的評價等信息，及時向信托當事人進行信息披露；妥善保管和定期更換交易密碼等重要文件和信息，嚴防操作風(fēng)險。
三、信托投資公司將資金運用于房地產(chǎn)、能源、基礎(chǔ)設(shè)施等領(lǐng)域時，應(yīng)重點關(guān)注交易對手風(fēng)險、信用風(fēng)險、市場風(fēng)險和政策風(fēng)險，并防止交易對手將資金用于非約定用途，造成風(fēng)險失控。
四、信托投資公司以信托財產(chǎn)從事貸款業(yè)務(wù)，應(yīng)親自履行風(fēng)險審查、貸后跟蹤管理、貸款資金的監(jiān)督使用和客戶還款能力動態(tài)監(jiān)測、貸款回收等管理職責(zé)，不得將主要信托事務(wù)管理職責(zé)轉(zhuǎn)委托給其他機構(gòu)。
五、信托投資公司已辦理的業(yè)務(wù)不符合本通知要求的，要限期整改；已形成風(fēng)險或損失的，要妥善做好風(fēng)險化解和風(fēng)險處置預(yù)案，防止群體事件的發(fā)生。
六、各銀監(jiān)局要把對信托投資公司防范交易對手風(fēng)險的監(jiān)管作為風(fēng)險監(jiān)管的重要內(nèi)容，高度關(guān)注交易對手風(fēng)險狀況、資信狀況和履約能力及其變化情況，把交易對手風(fēng)險作為對信托投資公司風(fēng)險評估的重要內(nèi)容。
請各銀監(jiān)局將此文轉(zhuǎn)發(fā)至轄內(nèi)信托投資公司，并對信托投資公司自營和信托業(yè)務(wù)交易對手風(fēng)險情況進行一次排查摸底，落實自有和信托資產(chǎn)運用的去向、用途和現(xiàn)狀，于2004年12月31日前上報銀監(jiān)會。
二〇〇四年十二月十五日