第一章 總則
第一條 為規(guī)范信托登記行為，細(xì)化信托登記流程，保護(hù)信托當(dāng)事人的合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國(guó)信托法》《中國(guó)信托登記有限責(zé)任公司監(jiān)督管理辦法》《信托登記管理辦法》等法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定，制定本細(xì)則。
第二條 中國(guó)信托登記有限責(zé)任公司（簡(jiǎn)稱信托登記公司）經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，在經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)范圍內(nèi)按照《信托登記管理辦法》提供信托登記、信托受益權(quán)賬戶管理、定期或不定期信息報(bào)送收集、集合資金信托計(jì)劃公示等服務(wù)。
第三條 本細(xì)則所稱信托登記系統(tǒng)是指信托登記公司建設(shè)的用于接收信托機(jī)構(gòu)信托登記申請(qǐng)和定期報(bào)送數(shù)據(jù)、辦理信托登記業(yè)務(wù)及開(kāi)展信息核對(duì)等相關(guān)系統(tǒng)的統(tǒng)稱。
第四條 信托機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立信托登記員制度，指派專人負(fù)責(zé)辦理信托登記業(yè)務(wù)并明確相關(guān)內(nèi)部管理要求。
信托登記公司為每家信托機(jī)構(gòu)開(kāi)立信托登記系統(tǒng)專用賬戶。信托機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善管理信托登記系統(tǒng)專用賬戶并自行承擔(dān)因賬戶管理不善而導(dǎo)致的后果。
信托機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)組織相關(guān)人員按時(shí)參加信托登記公司組織的相關(guān)培訓(xùn)，并做好內(nèi)部轉(zhuǎn)培訓(xùn)工作。
第五條 信托機(jī)構(gòu)可以通過(guò)信托登記系統(tǒng)錄入、數(shù)據(jù)交互平臺(tái)上傳等多種形式進(jìn)行信托產(chǎn)品、信托受益權(quán)等信息的登記，提高數(shù)據(jù)的真實(shí)性、完整性和有效性。數(shù)據(jù)交互平臺(tái)的接入和報(bào)送等規(guī)則由信托登記公司另行制定。
信托機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立與信托登記公司之間的專用冗余網(wǎng)絡(luò)，訪問(wèn)信托登記系統(tǒng)，提交信托登記申請(qǐng)，確保登記業(yè)務(wù)安全、高效開(kāi)展。
第二章 信托登記辦理
第六條 信托產(chǎn)品分期發(fā)行且分期子產(chǎn)品采用“單獨(dú)建賬、單獨(dú)核算、單獨(dú)管理”方式運(yùn)作的，信托機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)為各期信托子產(chǎn)品辦理信托登記，并獲取唯一產(chǎn)品編碼。
第七條 信托機(jī)構(gòu)提交登記申請(qǐng)文件不齊全或者不符合規(guī)定形式要求的，或經(jīng)形式審查不符合登記條件的，信托登記公司應(yīng)當(dāng)書面告知補(bǔ)正要求，信托機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在收到書面告知后五個(gè)工作日內(nèi)完成補(bǔ)正。
書面告知方式包括信托登記系統(tǒng)通知、電子郵件通知、信函通知、電子指令告知等方式。
第八條 信托登記公司有權(quán)根據(jù)法律、行政法規(guī)規(guī)定、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)要求和信托登記、公示披露、統(tǒng)計(jì)分析等需要，對(duì)信托登記的頻率以及在本細(xì)則規(guī)定的登記信息范圍內(nèi)對(duì)具體登記內(nèi)容進(jìn)行調(diào)整，具體內(nèi)容以信托登記要素報(bào)表為準(zhǔn)。
信托登記公司有權(quán)根據(jù)信托登記系統(tǒng)和各信托機(jī)構(gòu)配套系統(tǒng)建設(shè)情況優(yōu)化登記方式。
第三章 信托預(yù)登記
第九條 信托預(yù)登記生成的信托登記系統(tǒng)產(chǎn)品編碼是信托產(chǎn)品的唯一身份標(biāo)識(shí)，信托機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在認(rèn)購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)申明書、信托計(jì)劃說(shuō)明書、信托合同等信托文件首頁(yè)顯著位置記載此產(chǎn)品編碼。
第十條 在信托機(jī)構(gòu)申請(qǐng)信托預(yù)登記后至信托產(chǎn)品發(fā)行或成立前的期間內(nèi)，信托預(yù)登記信息發(fā)生重大變動(dòng)的，應(yīng)當(dāng)重新申請(qǐng)辦理信托預(yù)登記。信托預(yù)登記信息發(fā)生重大變動(dòng)的情形包括：
（一） 信托產(chǎn)品名稱、信托類別、預(yù)計(jì)存續(xù)期限、擬發(fā)行或成立的信托規(guī)模、信托報(bào)告業(yè)務(wù)類型及其相關(guān)信息、信托財(cái)產(chǎn)來(lái)源、信托財(cái)產(chǎn)管理或運(yùn)用方向和方式等預(yù)登記信息發(fā)生變動(dòng)的；
（二） 交易結(jié)構(gòu)及交易對(duì)手預(yù)登記信息發(fā)生變動(dòng)的；
（三） 擬采取的風(fēng)險(xiǎn)控制措施和風(fēng)險(xiǎn)提示信息發(fā)生變動(dòng)的；
（四） 預(yù)計(jì)還款來(lái)源及信托退出方式發(fā)生變動(dòng)的；
（五） 關(guān)聯(lián)交易預(yù)登記信息發(fā)生變動(dòng)的；
（六） 異地推介預(yù)登記信息發(fā)生變動(dòng)的；
（七）預(yù)登記的保管方式發(fā)生變動(dòng)的：包括信托產(chǎn)品由保管制變更為非保管制或由非保管制變更為保管制；
（八）信托登記公司規(guī)定的其他信息。
信托機(jī)構(gòu)重新申請(qǐng)信托預(yù)登記的，信托登記公司終止原信托預(yù)登記流程、注銷原信托預(yù)登記信息，原信托登記系統(tǒng)產(chǎn)品編碼自動(dòng)撤銷并失效，同時(shí)生成新的信托登記系統(tǒng)產(chǎn)品編碼。
第十一條 信托產(chǎn)品分期發(fā)行且分期子產(chǎn)品未單獨(dú)辦理登記的，在信托產(chǎn)品成立或生效后再次發(fā)行前，信托機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行補(bǔ)充預(yù)登記，信托登記系統(tǒng)產(chǎn)品編碼保持不變。
第十二條 信托機(jī)構(gòu)申請(qǐng)辦理重新預(yù)登記和補(bǔ)充預(yù)登記的時(shí)間應(yīng)符合《信托登記管理辦法》第十條第一款的規(guī)定。
第十三條 在信托機(jī)構(gòu)申請(qǐng)信托預(yù)登記后至信托產(chǎn)品發(fā)行或成立前的期間內(nèi)，信托機(jī)構(gòu)可以提出撤銷預(yù)登記。信托機(jī)構(gòu)應(yīng)提交撤銷預(yù)登記申請(qǐng)書，經(jīng)信托登記公司確認(rèn)后撤銷。預(yù)登記撤銷后，原信托登記系統(tǒng)產(chǎn)品編碼自動(dòng)撤銷并失效。
第四章 信托初始登記
第十四條 信托機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)《信托登記管理辦法》第十一條第二款的規(guī)定提交信托初始登記申請(qǐng)文件和信托初始登記信息，信托初始登記信息包括：
（一） 信托產(chǎn)品基本信息；
（二） 信托產(chǎn)品賬戶信息包括但不限于信托產(chǎn)品銀行資金賬戶信息、證券類賬戶信息等；
（三） 信托受益權(quán)結(jié)構(gòu)信息；
（四） 信托合同信息包括委托人信息、受益人信息、委托人類型、受益人類型、委托人交付信托財(cái)產(chǎn)信息、受益權(quán)份額信息等；
（五） 信托登記公司規(guī)定的其他信息。
第十五條 信托機(jī)構(gòu)提交加蓋公章的信托文件樣本，如果同一信托產(chǎn)品具備不同類型版本信托文件的，應(yīng)當(dāng)分別提交。本條所稱信托文件，指信托當(dāng)事人為設(shè)立信托而制作或者需簽署的文件，包括但不限于認(rèn)購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)申明書、信托計(jì)劃說(shuō)明書、信托合同等。
第五章 信托變更登記
第十六條 信托存續(xù)期間，信托登記信息發(fā)生重大變動(dòng)的，信托機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)申請(qǐng)信托變更登記。信托登記信息發(fā)生重大變動(dòng)的情形包括：
（一）信托產(chǎn)品基本信息發(fā)生重大變動(dòng)的；
（二）信托產(chǎn)品發(fā)生新開(kāi)立、凍結(jié)銀行資金賬戶或者證券類賬戶等情形的；
（三）信托受益權(quán)結(jié)構(gòu)信息發(fā)生重大變動(dòng)的；
（四）信托登記公司規(guī)定的其他信息。
信托存續(xù)期間，如果發(fā)生新增關(guān)聯(lián)交易、關(guān)聯(lián)交易類型發(fā)生變化或其他需要事前報(bào)告的事項(xiàng)，信托機(jī)構(gòu)在申請(qǐng)變更登記前應(yīng)通過(guò)信托登記系統(tǒng)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)進(jìn)行事前報(bào)告。
第十七條 信托產(chǎn)品分期發(fā)行且分期子產(chǎn)品未單獨(dú)辦理登記的，在分期子產(chǎn)品發(fā)行后，信托機(jī)構(gòu)還應(yīng)按要求辦理信托變更登記。
第十八條 同一項(xiàng)信托登記信息發(fā)生多次重大變動(dòng)的，信托機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按變動(dòng)發(fā)生的時(shí)間先后順序依次申請(qǐng)辦理信托變更登記。
第十九條 信托存續(xù)期間，原受托人職責(zé)終止的，其信托登記職責(zé)由新受托人承繼。原受托人有義務(wù)將相關(guān)信托檔案資料交由新受托人，并由新受托人就變更受托人事項(xiàng)申請(qǐng)辦理信托預(yù)登記。新受托人辦理信托預(yù)登記后，原受托人應(yīng)當(dāng)申請(qǐng)辦理變更登記。
第六章 信托終止登記
第二十條 信托機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)《信托登記管理辦法》第十三條第二款規(guī)定提交信托終止登記申請(qǐng)文件和信托終止登記信息，信托終止登記信息包括：
（一）清算日期；
（二）受托人累計(jì)報(bào)酬信息；
（三）投資顧問(wèn)累計(jì)報(bào)酬信息；
（四）保管人累計(jì)報(bào)酬信息；
（五）累計(jì)分配信托利益信息及實(shí)際收益率等信息；
（六）其他費(fèi)用信息；
（七）信托登記公司規(guī)定的其他信息。
第二十一條 信托機(jī)構(gòu)申請(qǐng)辦理信托終止登記前，發(fā)生應(yīng)當(dāng)辦理信托變更登記情形的，應(yīng)當(dāng)在申請(qǐng)辦理終止登記前完成所有的信托變更登記。
信托終止登記辦理完畢后，信托登記公司不再接受該信托產(chǎn)品的變更登記申請(qǐng)。
第七章 信托更正登記
第二十二條 信托機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)信托登記信息錯(cuò)誤需要更正的，應(yīng)根據(jù)《信托登記管理辦法》第十四條第二款的規(guī)定提交信托更正登記申請(qǐng)書和證明發(fā)生更正事實(shí)的文件。證明發(fā)生更正事實(shí)的文件應(yīng)當(dāng)為記錄更正信息文件的原件或其他具有法律效力的文件。
第二十三條 信托終止登記辦理完畢后，信托機(jī)構(gòu)申請(qǐng)辦理信托更正登記的，應(yīng)當(dāng)?shù)叫磐械怯浌粳F(xiàn)場(chǎng)辦理。
第八章 定期報(bào)送
第二十四條 信托產(chǎn)品存續(xù)期間，信托機(jī)構(gòu)應(yīng)按照《信托登記管理辦法》第四十條的規(guī)定，定期向信托登記公司報(bào)送信托業(yè)務(wù)信息，信托業(yè)務(wù)信息包括：
（一）信托產(chǎn)品會(huì)計(jì)信息；
（二）信托產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)運(yùn)用信息；
（三）信托受益人及受益權(quán)信息；
（四）信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)信息；
（五）信托業(yè)務(wù)相關(guān)的其他信息。
第二十五條 定期報(bào)送具體內(nèi)容及頻率以定期報(bào)送要素表為準(zhǔn)，信托登記公司在銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的指導(dǎo)下對(duì)定期報(bào)送要素表進(jìn)行維護(hù)。
第二十 六條 信托機(jī)構(gòu)應(yīng)按季向信托登記公司報(bào)送集合資金信托計(jì)劃的信托資金管理報(bào)告、信托資金運(yùn)用及收益情況表。
第二十七條 對(duì)于法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章和規(guī)范性文件等明確規(guī)定信托機(jī)構(gòu)應(yīng)予以披露的事項(xiàng)，信托機(jī)構(gòu)應(yīng)同時(shí)通過(guò)信托登記系統(tǒng)將其報(bào)送信托登記公司。
第九章 信托登記信息保管
第二十八條 信托登記公司應(yīng)當(dāng)保存以下信托登記信息及相關(guān)文件：
（一）信托登記信息；
（二）信托登記相關(guān)文件；
（三）信托登記公司出具的受理通知書；
（四）信托登記公司出具的信托登記證明文書；
（五）法律、行政法規(guī)、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)要求信托登記公司予以保存的其他信息及文件。
第二十九條 信托登記公司應(yīng)當(dāng)妥善保存信托登記信息及相關(guān)文件。信托登記公司確有需要，可以委托其他具有一定資質(zhì)的機(jī)構(gòu)代為保存信托登記信息及相關(guān)文件。信托登記公司應(yīng)當(dāng)與被委托機(jī)構(gòu)簽署書面協(xié)議，明確被委托機(jī)構(gòu)信息保管和安全管理等各項(xiàng)義務(wù)，并定期檢查與評(píng)估被委托機(jī)構(gòu)保管情況。
第十章 信托登記自律管理
第三十條 對(duì)信托機(jī)構(gòu)未按規(guī)定辦理信托登記或者在信托登記中存在信息嚴(yán)重錯(cuò)報(bào)、漏報(bào)的行為，信托登記公司有權(quán)要求信托機(jī)構(gòu)做出解釋或說(shuō)明并進(jìn)行改正。信托登記公司應(yīng)當(dāng)及時(shí)將有關(guān)情況報(bào)告銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，并視具體情況對(duì)其采取口頭警示、約見(jiàn)談話、書面警示、通報(bào)批評(píng)、公開(kāi)譴責(zé)等管理措施。
第三十一條 信托登記公司根據(jù)《信托登記管理辦法》等相關(guān)制度的執(zhí)行情況確定信托公司監(jiān)管評(píng)級(jí)中信托登記公司負(fù)責(zé)的外部定性評(píng)價(jià)結(jié)果。
第十一章 附則
第三十二條 信托業(yè)務(wù)信息的定期報(bào)送和通過(guò)信托登記系統(tǒng)開(kāi)展存續(xù)信托產(chǎn)品事前報(bào)告的具體方式和開(kāi)始時(shí)間由信托登記公司另行通知。
第三十三條 本細(xì)則由信托登記公司負(fù)責(zé)解釋、修訂。
第三十四條 本細(xì)則報(bào)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)后生效。